《金融法實務(wù)》在線作業(yè)1
試卷總分:100    得分:100
第1題,投資者持有一個上市公司已發(fā)行股份的5%以后，通過證券交易所的證券交易，其所持該上市公司已發(fā)行的股份的比例每增加或減少（     ）時，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行報告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正確答案:


第2題,商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：
A、商業(yè)銀行法
B、公司法
C、銀行業(yè)監(jiān)督管法
D、人民銀行法
正確答案:


第3題,在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是：
A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)
B、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán)利
C、一般保證的保證期間為六個月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年
D、一般保證的保證期間為兩年， 連帶責(zé)任保證的保證期間為六個月
正確答案:


第4題,世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：
A、英國的《英格蘭銀行特許條例》
B、美國的《自由銀行條例》
C、法國的《法國銀行特許條例》
D、德國的《自由銀行條例》
正確答案:


答案來源：（www.）,票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：
A、債權(quán)證券
B、文義證券
C、流通證券
D、無因證券
正確答案:


第6題,下列（     ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。
A、內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券
B、內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易
D、非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券
正確答案:


第7題,公民甲通過保險代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份"幼兒平安成長保險"，保險公司為丁。下列表述正確的是：
A、該分保險合同中不的含有以丙的死亡為給付保險金條件的條款
B、受益人請求給付保險金的權(quán)利自其知道保險事故發(fā)生之日起2年不行使而消滅
C、當(dāng)保險事故發(fā)生時，乙與丁共同對保險事故承擔(dān)責(zé)任
D、保險代理人乙既可以是單位也可以是個人
正確答案:


第8題,根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，背書時附有條件的，所附條件：
A、在條件成就時有票據(jù)上的效力
B、不具有票據(jù)上的效力
C、不管條件是否成就，均具有法律上的效力
D、在承兌前有法律效力，在承兌后無法律效力
正確答案:


第9題,張某為其5歲的女兒投的意外傷害險中，受益人（      ）產(chǎn)生。
A、因其女兒為無民事行為能力人，故張某以其監(jiān)護(hù)人的身份指定受益人
B、張某女兒雖為無民事行為能力人，但因為她是該保險合同的被保險人，故她可以指定受益人
C、因其女兒為無民事行為能力人，故她可以委托張某指定受益人
D、張某作為投保人可以指定受益人，但必須征得其女兒的同意
正確答案:


答案來源：（www.）,根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用（     ）方式。
A、拍賣
B、公開競價
C、集中交易
D、公開的集中競價交易
正確答案:


第11題,負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（    ）：
A、中國人民銀行
B、中國銀監(jiān)會
C、各級工商行政管理局
D、受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行
正確答案:


答案來源：（www.）,下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：
A、上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式
B、投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告
C、收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年
D、在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約
正確答案:


第13題,商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（      ）審查批準(zhǔn)。
A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行
B、商業(yè)銀行總行
C、商業(yè)銀行董事會
D、當(dāng)?shù)貒鴦?wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
正確答案:


第14題,某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項，其中屬于相對必要記載事項的是：
A、出票行名稱及簽章
B、付款人某銀行乙分行
C、出票金額50萬元人民幣
D、出票地
正確答案:


答案來源：（www.）,張某向王某借款1萬元，約定年息為15％，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對債權(quán)轉(zhuǎn)移并無任何約定的情況下，下列哪一選項所述的內(nèi)容是正確的？
A、如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任
B、如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
C、該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
D、該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
正確答案:


第16題,下列不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是：
A、國家外匯管理局
B、保監(jiān)會
C、商業(yè)銀行
D、證監(jiān)會
正確答案:


第17題,我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣：
A、3000萬元
B、5000萬元
C、1億元
D、10億元
正確答案:


第18題,根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：
A、因發(fā)行而取得票據(jù)者
B、因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者
C、因拾得而取得票據(jù)者
D、因清償債務(wù)而取得票據(jù)者
正確答案:


第19題,付款人承兌時在匯票上記載"收款人交貨并驗收合格后付款"。依我國票據(jù)法，此記載的后果是：
A、視為拒絕承兌，承兌人不負(fù)付款責(zé)任
B、持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請求付款
C、該記載只約束收款人，經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響
D、視為沒有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無條件付款
正確答案:


答案來源：（www.）,商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：
A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
B、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
C、商業(yè)銀行的股東
D、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
正確答案:


第21題,拆出資金限于（     ）之后的閑置資金。
A、償還到期債務(wù)
B、交足存款準(zhǔn)備金
C、留足備付金
D、歸還人民銀行到期貸款
正確答案:,C,D


第22題,甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進(jìn)行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？
A、請求甲恢復(fù)抵押物的價值
B、請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保
C、請求甲提前還款
D、請求甲提供補(bǔ)充擔(dān)保
正確答案:,B,D


第23題,保險利益原則，下列（ABC，難）當(dāng)事人的投保行為無效。
A、某甲為自己購買的一注彩票投保
B、某乙為自己既將出生的女兒購買人生保險
C、某丙為自己與女友的戀愛關(guān)系投保
D、某丁為自己已購買的瓷器花瓶投保
正確答案:,B,C


第24題,證券公司不得：
A、向客戶融資融券
B、自己買賣股票
C、利用其優(yōu)勢操縱股價
D、以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)
正確答案:,C,D


答案來源：（www.）,下列不屬于人保的是：
A、抵押
B、質(zhì)押
C、保證
D、定金
正確答案:,B,D


第26題,金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括：
A、中國人民銀行
B、銀監(jiān)會
C、證監(jiān)會
D、國家外匯管理局
正確答案:,B,C,D


第27題,金融法律關(guān)系的主體包括：
A、中央銀行
B、商業(yè)銀行
C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D、個人
正確答案:,B,C,D


第28題,《中國人民銀行法》的立法目的是：
A、確立中國人民銀行的地位和職責(zé)
B、保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行
C、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系
D、加強(qiáng)對金融業(yè)的監(jiān)督管理
正確答案:,B,C,D


第29題,關(guān)于保險格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？
A、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，免除保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險人責(zé)任的條款無效
B、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效
C、采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出有利于被保險人和受益人的解釋
D、訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險人應(yīng)當(dāng)向投保人說明合同的內(nèi)容
正確答案:,B,D


答案來源：（www.）,票據(jù)行為的特征有：
A、要式性
B、無因性
C、獨立性
D、文義性
正確答案:


第31題,變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第32題,商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨立的法人資格。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第33題,按轉(zhuǎn)嫁危險的不同層次，保險分為原保險和再保險。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第34題,人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第35題,定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的20％。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第36題,票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，而不是證權(quán)證券。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第37題,抵押、質(zhì)押、保證屬于擔(dān)保中的物保。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第38題,中國人民銀行應(yīng)向國務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報告。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第39題,中國人民銀行可以向非金融機(jī)構(gòu)提供有擔(dān)保的貸款。
A、錯誤
B、正確
正確答案:


第40題,動產(chǎn)質(zhì)押合同是實踐性合同。
A、錯誤
B、正確
正確答案: