《金融法實(shí)務(wù)》在線作業(yè)1
試卷總分:100    得分:100
第1題,投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%以后，通過(guò)證券交易所的證券交易，其所持該上市公司已發(fā)行的股份的比例每增加或減少（     ）時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行報(bào)告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正確答案:


第2題,商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：
A、商業(yè)銀行法
B、公司法
C、銀行業(yè)監(jiān)督管法
D、人民銀行法
正確答案:


第3題,在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是：
A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)
B、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán)利
C、一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年
D、一般保證的保證期間為兩年， 連帶責(zé)任保證的保證期間為六個(gè)月
正確答案:


第4題,世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：
A、英國(guó)的《英格蘭銀行特許條例》
B、美國(guó)的《自由銀行條例》
C、法國(guó)的《法國(guó)銀行特許條例》
D、德國(guó)的《自由銀行條例》
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：
A、債權(quán)證券
B、文義證券
C、流通證券
D、無(wú)因證券
正確答案:


第6題,下列（     ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。
A、內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券
B、內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易
D、非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券
正確答案:


第7題,公民甲通過(guò)保險(xiǎn)代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份"幼兒平安成長(zhǎng)保險(xiǎn)"，保險(xiǎn)公司為丁。下列表述正確的是：
A、該分保險(xiǎn)合同中不的含有以丙的死亡為給付保險(xiǎn)金條件的條款
B、受益人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的權(quán)利自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年不行使而消滅
C、當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，乙與丁共同對(duì)保險(xiǎn)事故承擔(dān)責(zé)任
D、保險(xiǎn)代理人乙既可以是單位也可以是個(gè)人
正確答案:


第8題,根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件：
A、在條件成就時(shí)有票據(jù)上的效力
B、不具有票據(jù)上的效力
C、不管條件是否成就，均具有法律上的效力
D、在承兌前有法律效力，在承兌后無(wú)法律效力
正確答案:


第9題,張某為其5歲的女兒投的意外傷害險(xiǎn)中，受益人（      ）產(chǎn)生。
A、因其女兒為無(wú)民事行為能力人，故張某以其監(jiān)護(hù)人的身份指定受益人
B、張某女兒雖為無(wú)民事行為能力人，但因?yàn)樗窃摫ｋU(xiǎn)合同的被保險(xiǎn)人，故她可以指定受益人
C、因其女兒為無(wú)民事行為能力人，故她可以委托張某指定受益人
D、張某作為投保人可以指定受益人，但必須征得其女兒的同意
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用（     ）方式。
A、拍賣
B、公開(kāi)競(jìng)價(jià)
C、集中交易
D、公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)交易
正確答案:


第11題,負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（    ）：
A、中國(guó)人民銀行
B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C、各級(jí)工商行政管理局
D、受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法正確的有：
A、上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式
B、投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所做出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告
C、收購(gòu)要約的期限不得少于20日，并不得超過(guò)1年
D、在收購(gòu)要約的有效期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤回其收購(gòu)要約
正確答案:


第13題,商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（      ）審查批準(zhǔn)。
A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行
B、商業(yè)銀行總行
C、商業(yè)銀行董事會(huì)
D、當(dāng)?shù)貒?guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
正確答案:


第14題,某銀行簽發(fā)的一張匯票中有以下記載事項(xiàng)，其中屬于相對(duì)必要記載事項(xiàng)的是：
A、出票行名稱及簽章
B、付款人某銀行乙分行
C、出票金額50萬(wàn)元人民幣
D、出票地
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,張某向王某借款1萬(wàn)元，約定年息為15％，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)移并無(wú)任何約定的情況下，下列哪一選項(xiàng)所述的內(nèi)容是正確的？
A、如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任
B、如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
C、該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
D、該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
正確答案:


第16題,下列不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是：
A、國(guó)家外匯管理局
B、保監(jiān)會(huì)
C、商業(yè)銀行
D、證監(jiān)會(huì)
正確答案:


第17題,我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣：
A、3000萬(wàn)元
B、5000萬(wàn)元
C、1億元
D、10億元
正確答案:


第18題,根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：
A、因發(fā)行而取得票據(jù)者
B、因背書(shū)轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者
C、因拾得而取得票據(jù)者
D、因清償債務(wù)而取得票據(jù)者
正確答案:


第19題,付款人承兌時(shí)在匯票上記載"收款人交貨并驗(yàn)收合格后付款"。依我國(guó)票據(jù)法，此記載的后果是：
A、視為拒絕承兌，承兌人不負(fù)付款責(zé)任
B、持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請(qǐng)求付款
C、該記載只約束收款人，經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響
D、視為沒(méi)有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無(wú)條件付款
正確答案:


答案來(lái)源：（www.）,商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：
A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
B、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
C、商業(yè)銀行的股東
D、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
正確答案:


第21題,拆出資金限于（     ）之后的閑置資金。
A、償還到期債務(wù)
B、交足存款準(zhǔn)備金
C、留足備付金
D、歸還人民銀行到期貸款
正確答案:,C,D


第22題,甲因個(gè)人購(gòu)房而向乙借款15萬(wàn)元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進(jìn)行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開(kāi)車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請(qǐng)求，其中哪些請(qǐng)求可以成立？
A、請(qǐng)求甲恢復(fù)抵押物的價(jià)值
B、請(qǐng)求甲將抵押物價(jià)值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保
C、請(qǐng)求甲提前還款
D、請(qǐng)求甲提供補(bǔ)充擔(dān)保
正確答案:,B,D


第23題,保險(xiǎn)利益原則，下列（ABC，難）當(dāng)事人的投保行為無(wú)效。
A、某甲為自己購(gòu)買的一注彩票投保
B、某乙為自己既將出生的女兒購(gòu)買人生保險(xiǎn)
C、某丙為自己與女友的戀愛(ài)關(guān)系投保
D、某丁為自己已購(gòu)買的瓷器花瓶投保
正確答案:,B,C


第24題,證券公司不得：
A、向客戶融資融券
B、自己買賣股票
C、利用其優(yōu)勢(shì)操縱股價(jià)
D、以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)
正確答案:,C,D


答案來(lái)源：（www.）,下列不屬于人保的是：
A、抵押
B、質(zhì)押
C、保證
D、定金
正確答案:,B,D


第26題,金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括：
A、中國(guó)人民銀行
B、銀監(jiān)會(huì)
C、證監(jiān)會(huì)
D、國(guó)家外匯管理局
正確答案:,B,C,D


第27題,金融法律關(guān)系的主體包括：
A、中央銀行
B、商業(yè)銀行
C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D、個(gè)人
正確答案:,B,C,D


第28題,《中國(guó)人民銀行法》的立法目的是：
A、確立中國(guó)人民銀行的地位和職責(zé)
B、保證國(guó)家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行
C、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系
D、加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理
正確答案:,B,C,D


第29題,關(guān)于保險(xiǎn)格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？
A、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中，免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的條款無(wú)效
B、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中，排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無(wú)效
C、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合同條款有爭(zhēng)議的，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋
D、訂立保險(xiǎn)合同，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款的，保險(xiǎn)人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明合同的內(nèi)容
正確答案:,B,D


答案來(lái)源：（www.）,票據(jù)行為的特征有：
A、要式性
B、無(wú)因性
C、獨(dú)立性
D、文義性
正確答案:


第31題,變更持有資本總額或股份總額15%以上的股東的應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第32題,商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第33題,按轉(zhuǎn)嫁危險(xiǎn)的不同層次，保險(xiǎn)分為原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第34題,人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國(guó)人民銀行。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第35題,定金的數(shù)額不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的20％。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第36題,票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，而不是證權(quán)證券。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第37題,抵押、質(zhì)押、保證屬于擔(dān)保中的物保。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第38題,中國(guó)人民銀行應(yīng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第39題,中國(guó)人民銀行可以向非金融機(jī)構(gòu)提供有擔(dān)保的貸款。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案:


第40題,動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同是實(shí)踐性合同。
A、錯(cuò)誤
B、正確
正確答案: