南開(kāi)大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育學(xué)院考試卷

2021年度秋季學(xué)期期末(2022.3） 《個(gè)人理財(cái)》

主講教師： 涂紅

學(xué)習(xí)中心：____________________________    專(zhuān)業(yè)：_______________________

姓    名：_________________ 學(xué)  號(hào)：_______________ 成績(jī)：___________

一 、請(qǐng)同學(xué)們?cè)谙铝蓄}目中任選一題，寫(xiě)成期末論文。

1、請(qǐng)為一個(gè)家庭生命周期階段處于“滿(mǎn)巢期”的中等收入家庭撰寫(xiě)一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡(jiǎn)單的家庭背景介紹和簡(jiǎn)要的計(jì)算過(guò)程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。

2、請(qǐng)為一個(gè)家庭生命周期階段處于“筑巢期”的家庭撰寫(xiě)一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡(jiǎn)單的家庭背景介紹和簡(jiǎn)要的計(jì)算過(guò)程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。

3、請(qǐng)為一個(gè)家庭生命周期階段處于“離巢期”的家庭撰寫(xiě)一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡(jiǎn)單的家庭背景介紹和簡(jiǎn)要的計(jì)算過(guò)程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。

4、請(qǐng)為一個(gè)家庭生命周期階段處于“空巢期”的家庭撰寫(xiě)一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡(jiǎn)單的家庭背景介紹和簡(jiǎn)要的計(jì)算過(guò)程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。

5、請(qǐng)選擇一家中資銀行，對(duì)該銀行近一年來(lái)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對(duì)產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢(shì)和潛在問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

6、請(qǐng)選擇一家外資銀行，對(duì)該銀行近一年來(lái)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對(duì)產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢(shì)和潛在問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

7、請(qǐng)選擇一家證券公司，對(duì)該公司近一年來(lái)發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對(duì)產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢(shì)和潛在問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

8、請(qǐng)選擇一家信托公司，對(duì)該公司發(fā)行的信托計(jì)劃的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對(duì)產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢(shì)和潛在問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

9、請(qǐng)對(duì)我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、特點(diǎn)、存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

10、請(qǐng)分別選擇一家中資保險(xiǎn)公司和一家外商投資保險(xiǎn)公司，對(duì)兩個(gè)公司提供的壽險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行總結(jié)和比較分析。

二、論文寫(xiě)作要求

論文題目應(yīng)為授課教師指定題目，論文要層次清晰、論點(diǎn)清楚、論據(jù)準(zhǔn)確；

論文寫(xiě)作要理論聯(lián)系實(shí)際，同學(xué)們應(yīng)結(jié)合課堂講授內(nèi)容，廣泛收集與論文有關(guān)資料，含有一定案例，參考一定文獻(xiàn)資料。

三、論文寫(xiě)作格式要求：

論文題目要求為宋體三號(hào)字，加粗居中；

正文部分要求為宋體小四號(hào)字，標(biāo)題加粗，行間距為1.5倍行距；

論文字?jǐn)?shù)要控制在2000－2500字；

論文標(biāo)題書(shū)寫(xiě)順序依次為一、（一）、1. 。

四、論文提交注意事項(xiàng)：

1、論文一律以此文件為封面，寫(xiě)明學(xué)習(xí)中心、專(zhuān)業(yè)、姓名、學(xué)號(hào)等信息。論文保存為word文件，以“課程名+學(xué)號(hào)+姓名”命名。

2、論文一律采用線(xiàn)上提交方式，在學(xué)院規(guī)定時(shí)間內(nèi)上傳到教學(xué)教務(wù)平臺(tái)，逾期平臺(tái)關(guān)閉，將不接受補(bǔ)交。

3、不接受紙質(zhì)論文。

4、如有抄襲雷同現(xiàn)象，將按學(xué)院規(guī)定嚴(yán)肅處理。