22春學(xué)期（高起本1709-1803、全層次1809-2103）《金融機(jī)構(gòu)和金融市場》在線作業(yè)-00003

試卷總分:100  得分:100

一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)

1.對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者,未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管,其紅利、股息、債息、債券兌付款再是辦理指定銀行會(huì)交易后可領(lǐng)取。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.交易參與人

D.證券公司

2.受益人是由()指定的。

A.法人

B.自然人

C.具有民事行為能力的人

D.委托人

3.下列哪種保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于人壽保險(xiǎn)()。

A.定期壽險(xiǎn)

B.年金保險(xiǎn)

C.投資連結(jié)保險(xiǎn)

D.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

4.下列屬于直接融資行為的有()。

A.張某向銀行借款10000元專門用于其企業(yè)的工程結(jié)算

B.A公司向B公司投入資金100萬，并占有B公司30%的股份

C.A公司通過融資機(jī)構(gòu)向B公司借款60000元

D.李某通過金融機(jī)構(gòu)借入資金10000元

5.各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的()。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.2/5

6.以下不屬于遠(yuǎn)期合約的有()。

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.遠(yuǎn)期外匯合約

C.遠(yuǎn)期股票合約

D.期貨合約

7.“在期貨市場能夠提供基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來有效價(jià)格信息”。上述指的是期貨市場的()功能。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.套利保值

D.投機(jī)

8.目前,憑證式國債完全采用(),記賬式國債完全采用()。

A.承購包銷方式 公開招標(biāo)方式

B.承購包銷方式 承購包銷方式

C.公開招標(biāo)方式 承購包銷方式

D.公開招標(biāo)方式 公開招標(biāo)方式

9.在自由外匯市場上根據(jù)供求買賣外匯所自發(fā)形成的匯率是指()。

A.官方匯率

B.市場匯率

C.即期匯率

D.遠(yuǎn)期匯率

10.某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。

A.直接融資

B.間接融資

C.吸引投資

D.民間借款

11.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()。

A.3‰

B.5‰

C.7‰

D.10‰

12.某企業(yè)一方面通過發(fā)行債券,另一方面通過向銀行申請貸款來解決其擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營所需的資金。下列說法正確的是()。

A.前者屬于直接融資，后者屬于間接融資

B.前者屬于間接融資，后者屬于直接融資

C.兩者均屬于間接融資

D.兩者均屬于直接融資

13.金融機(jī)構(gòu)之間融通資金以解決臨時(shí)資金不足的市場是()。

A.貨幣市場

B.資本市場

C.同業(yè)拆借市場

D.股票市場

14.中央銀行作為國家銀行,它代理國庫,集中()。

A.銀行存款

B.企業(yè)存款

C.個(gè)人存款

D.國庫存款

15.()是存款機(jī)構(gòu)按照法定要求繳存到中央銀行的存款。

A.法定貼現(xiàn)金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.備付金

16.在招標(biāo)工作結(jié)束后,各中標(biāo)機(jī)構(gòu)逾時(shí)未填制“債權(quán)托管申請書”,國債招標(biāo)系統(tǒng)默認(rèn)全部在()托管。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

17.在我國,企業(yè)與企業(yè)之間普遍存在“三角債”現(xiàn)象,本質(zhì)上講與之相關(guān)的是()。

A.商業(yè)信用

B.銀行信用

C.國家信用

D.消費(fèi)信用

18.下列哪個(gè)時(shí)期的創(chuàng)新是以逃避管制為主要特征的()。

A.20世紀(jì)60年代

B.20世紀(jì)70年代

C.20世紀(jì)80年代

D.20世紀(jì)90年代

19.商業(yè)銀行通過負(fù)債業(yè)務(wù),把社會(huì)上的閑散資金集中到銀行,通過資產(chǎn)業(yè)務(wù),把它投向需要資金的各部門來實(shí)現(xiàn)資金的融通,指的是商業(yè)銀行的()職能。

A.充當(dāng)信用中介

B.充當(dāng)支付中介

C.充當(dāng)政策中介

D.參與主體

20.法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.國務(wù)院#3中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

二、多選題 (共 20 道試題,共 40 分)

21.按發(fā)行對象劃分,證券的發(fā)行方式有()。

A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

22.按照商業(yè)組織的法律形式分類,保險(xiǎn)公司可以分為()。

A.國營保險(xiǎn)組織

B.私營保險(xiǎn)組織

C.合作保險(xiǎn)組織

D.個(gè)人保險(xiǎn)組織

23.下列屬于貨幣市場產(chǎn)品的有()。

A.短期國庫債券

B.回購協(xié)議

C.大額可轉(zhuǎn)讓存單

D.銀行承兌匯票

24.期貨市場的主要參與者包括()。

A.對沖者

B.投機(jī)者

C.套利者

D.政府

25.下列哪些國家的金融體系是銀行主導(dǎo)型()。

A.德國

B.日本

C.美國

D.法國

26.公益信托的設(shè)立目標(biāo)包括()。

A.發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育事業(yè)

B.發(fā)展醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)

C.發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè)，維護(hù)生態(tài)環(huán)境

D.救濟(jì)貧困

27.下列那些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)()。

A.支票存款

B.庫存現(xiàn)金

C.發(fā)行金融債券

D.工商貸款

28.目前,我國證券交易所采用兩種競價(jià)方式是()。

A.公開招標(biāo)方式

B.承購包銷方式

C.荷蘭式

D.美國式

29.下列那些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)()。

A.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

B.承兌業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)

D.信息咨詢業(yè)務(wù)

30.證券交易所的交易方式主要有()。

A.現(xiàn)貨交易

B.信用交易

C.期貨交易

D.期權(quán)交易

31.賣空機(jī)制可以在以下哪種條件下進(jìn)行()。

A.賣空價(jià)格高于前一次交易的價(jià)格，即漲幅交易

B.賣空價(jià)格可以等于前一次交易的價(jià)格，但是前一次交易的價(jià)格必須高于再前一次交易的價(jià)格，即零漲幅交易

C.賣空價(jià)格低于前一次交易的價(jià)格

D.賣空價(jià)格等于前一次交易的價(jià)格，但是前一次交易的價(jià)格必須低于再前一次交易的價(jià)格

32.財(cái)務(wù)公司的基本職能包括()。

A.金融服務(wù)職能

B.資源配置職能

C.資本控制職能

D.發(fā)行證券職能

33.關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率,下列說法正確的有()。

A.即期利率是指從當(dāng)前時(shí)刻起至未來某時(shí)刻止的利率

B.即期利率是指在特定時(shí)點(diǎn)上無息債券的到期收益率

C.遠(yuǎn)期利率是指借貸雙方商定的于未來某時(shí)刻由貸款人向借款人轉(zhuǎn)移資金，并于該時(shí)刻后的規(guī)定時(shí)刻由借款人連本帶利償還還款人的利率

D.遠(yuǎn)期利率的發(fā)生時(shí)刻是現(xiàn)在。

34.證券交易所的組織形式主要有()。

A.會(huì)員制

B.注冊制

C.公司制

D.核準(zhǔn)制

35.貨幣政策的最終目標(biāo)是()。

A.穩(wěn)定幣值和充分就業(yè)

B.平衡國際收支

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.金融穩(wěn)定

36.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括()

A.再貼現(xiàn)

B.存款準(zhǔn)備金

C.證券買賣

D.外國政府存款

37.按照保險(xiǎn)的類型分類,保險(xiǎn)公司可以分為()。

A.原保險(xiǎn)公司

B.人壽保險(xiǎn)公司

C.再保險(xiǎn)公司

D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

38.財(cái)產(chǎn)處理信托業(yè)務(wù)按照其設(shè)立的方式可以分為()兩種。

A.合同信托

B.遺囑信托

C.未來信托

D.養(yǎng)老信托

39.證券交易機(jī)構(gòu)是指()。

A.證券公司

B.證券交易中心

C.證券交易所

D.證券交易中心

40.按資金用途分類,中央政府債券可以分為()。

A.赤字國債

B.建設(shè)國債

C.戰(zhàn)爭國債

D.特種國債

三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)

41.政策性銀行一般不接受存款,而是依靠財(cái)政撥款、發(fā)行政策性金融債券等方式獲得資金。

42.通過變更再貼現(xiàn)率,中央銀行可以對整個(gè)社會(huì)的資金供求狀況和利率產(chǎn)生影響。

43.歐式期權(quán)允許買者在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán);美式期權(quán)的買者只能在到期日執(zhí)行期權(quán)。

44.公司債券主要是以大型的企業(yè)為主發(fā)行的,企業(yè)債券的發(fā)行不限于大型公司,一些中小規(guī)模公司只要符合一定法規(guī)標(biāo)準(zhǔn),都有發(fā)行機(jī)會(huì)。

45.直接展業(yè)是指保險(xiǎn)公司的專職展業(yè)人員直接推銷保險(xiǎn)單,承攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

46.套算匯率是根據(jù)基本匯率套算出來的本幣與其他國家貨幣的匯率,又稱交叉匯率。

47.歐洲美元存單是指美國境外銀行發(fā)行的,以美元為面值的一種可轉(zhuǎn)讓定期存單。

48.政府債券的信用等級是最高的,通常被稱為“金邊債券”。

49.同業(yè)拆借市場是指金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行資金長期拆借的市場。

50.儲(chǔ)蓄國債又稱電子式國債