第一次形考任務(wù)

小心以私募基金為名的非法集資陷阱

　　注意防范非法證券期貨經(jīng)營活動(dòng)

　　近年來，私募基金發(fā)展很快，尤其是在廣州、上海、浙江等沿海地區(qū)。借“私募基金”之名，行“非法集資”的事件經(jīng)常發(fā)生。這些違法分子通過承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等手段，騙取投資者的資金，嚴(yán)重危害金融秩序，損害了社會公眾利益。因此，提醒廣大投資者認(rèn)真識別私募基金和非法集資，避免上當(dāng)受騙。

　　一般而言，私募基金的對象是少數(shù)的特定投資者，且對這些投資者設(shè)定的門檻較高，參與的資金量要有一定規(guī)模，如100萬元以上，其目的是共同投資、共享收益，當(dāng)然也包括風(fēng)險(xiǎn)，但如果私募基金的發(fā)起人向投資人許諾高比例的保底收益，那么則可視為非法集資。根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。非法集資的對象是社會公眾，手段大多為詐欺，以許諾高回報(bào)率和高利息率欺騙公眾誘使其投資，欺詐性是其被法律禁止最重要的原因。

　　據(jù)國務(wù)院新聞辦公室門戶網(wǎng)站2013年4月26日報(bào)道，黃某與李某某等人合謀發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會公眾資金，在2006年2月至2008年8月間，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊成立“上海匯樂投資管理有限公司”、“上海匯義投資管理有限公司”等9家投資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設(shè)立可得到無風(fēng)險(xiǎn)的高額回報(bào)為誘餌，向社會公眾非法募集資金共計(jì)1.3億余元。在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對其吸引資金的方式進(jìn)行了“升級”。2008年4月至2009年4月間，黃某又伙同張某某在上海成立“德浩企業(yè)”，在天津注冊設(shè)立“德厚基金公司”，以招募私勤奮基金的名義，和公眾簽訂協(xié)議、承諾8.4%的固定年收益為誘餌，向社會公眾募集資金4800余萬元。

　　案發(fā)后，2010年12月23日，黃某被上海市第一中級人民法院以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收財(cái)產(chǎn)1000萬元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑6年，并處罰金。

分析提示：

如何識別和防范非法集資活動(dòng)？

　　社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：

　　一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

　　二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　三要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

　　四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

討論題目：什么是非法集資？如何識別和防范非法集資？（提交不少于300字的報(bào)告）

奧鵬，國開，廣開，電大在線，各省平臺，新疆一體化等平臺學(xué)習(xí)
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