《金融監(jiān)管理論與實(shí)務(wù)（專升本)》22年11月課程考核-00001
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.對(duì)承租人提供的流動(dòng)資金貸款不得越過(guò)租賃合同金額的（）。
A.0.4
B.45%
C.50%
D.60%
2.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)是一個(gè)（）。
A.正式的常設(shè)機(jī)構(gòu)
B.非正式的臨時(shí)機(jī)構(gòu)
C.正式的臨時(shí)機(jī)構(gòu)
D.非正式的常設(shè)機(jī)構(gòu)
3.金融安全網(wǎng)應(yīng)覆蓋從金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入到退出的全過(guò)程，這體現(xiàn)了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管客體進(jìn)行金融監(jiān)管的( )。
A.透明性
B.完整性
C.控制性
D.有效性
4.內(nèi)部控制必須反映組織結(jié)構(gòu)的（）。
A.組織形式
B.類型
C.人員分配
D.權(quán)力分配
5.《泡沫法》中規(guī)定商人和交易者在受到不法行為侵害時(shí)有權(quán)向法院起訴，獲得( )于所受損害的賠償。
A.一倍
B.二倍
C.三倍
D.四倍
6.證券公司具有相應(yīng)的證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于( )人。
A.30
B.50
C.80
D.100
7.信息披露有利于證券管理部門(mén)對(duì)市場(chǎng)的( )。
A.監(jiān)控
B.分析
C.調(diào)整
D.操作
8.（）年《英格蘭銀行特許條例》從根本上取消了英格蘭銀行的最后貸款人的職責(zé)。
A.1844
B.1840
C.1845
D.1854
9.證券交易所的會(huì)員公司的注冊(cè)資本為( )元。
A.1000萬(wàn)
B.2000萬(wàn)
C.3000萬(wàn)
D.5000萬(wàn)
10.僅對(duì)居民和非營(yíng)利組織存款提供保險(xiǎn)的國(guó)家為( ).
A.荷蘭
B.日本
C.德國(guó)
D.英國(guó)
11.1984 年（）的成立，把中國(guó)人民銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分離出來(lái)，使中國(guó)人民銀行成為現(xiàn)代意義上的中央銀行，負(fù)責(zé)貨幣政策的制定和金融監(jiān)管。
A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C.中國(guó)工商銀行
D.中國(guó)建設(shè)銀行
12.信息披露有利于進(jìn)行投資判斷，維護(hù)( )利益。
A.發(fā)行人
B.監(jiān)管者
C.法人
D.投資者
13.美國(guó)《證券法》確立的時(shí)間是（）。
A.1937年
B.1933年
C.1911年
D.1818年
14.東南亞貨幣危機(jī)是（）年爆發(fā)的。
A.1990
B.1995
C.1996
D.1997
15.商業(yè)銀行要保證內(nèi)部控制系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)有效，必須對(duì)其進(jìn)行( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B.稽核審計(jì)
C.連續(xù)監(jiān)督
D.信息管理
16.體制外金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)不包括( )。
A.社會(huì)輿論監(jiān)督體系
B.文化管理體系
C.社會(huì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)
D.有關(guān)政府部門(mén)
17.在美國(guó)，估量?jī)r(jià)值通常有四種基本方法，即原始成本法、重置成本法、市場(chǎng)價(jià)值法和（）。
A.資金戚本法
B.外匯流動(dòng)成本法
C.衍生產(chǎn)品成本法
D.實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值法
18.北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)成立時(shí)間是（）。
A.34700
B.1993年7月
C.1994年10月
19.以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的類型中，不包括( )。
A.金融機(jī)構(gòu)解散
B.異地重建
C.金融機(jī)構(gòu)被關(guān)閉與撤銷
D.破產(chǎn)清算
20.19世紀(jì)末在經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快的資本主義國(guó)家中( )成了企業(yè)管理的重要手段。
A.會(huì)計(jì)記賬
B.會(huì)計(jì)牽制
C.內(nèi)部控制
D.信息評(píng)價(jià)
二、多選題 (共 10 道試題,共 20 分)
21.財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)( )情況之一的，監(jiān)管部門(mén)可以視情況責(zé)令其進(jìn)行整頓。
A.出現(xiàn)嚴(yán)重支付困難
B.當(dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本的30%或連續(xù)3年虧損超過(guò)注冊(cè)資本的10%
C.違反國(guó)家有關(guān)法律或規(guī)章
D.監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為其他必須整頓的情況
22.博弈論的基本概念包括( )。
A.行動(dòng)
B.參與人
C.信息
D.戰(zhàn)略
23.資本充足率由（）兩大財(cái)務(wù)指標(biāo)演化而來(lái)。
A.資本搭配率
B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)率
C.負(fù)債比率
D.資本與負(fù)債比率
24.保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管包括( )。
A.政府對(duì)保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管
B.保險(xiǎn)代理人行業(yè)自律性監(jiān)管
C.保險(xiǎn)人對(duì)其代理人的監(jiān)管
D.保險(xiǎn)代理人自身的管理
25.金融監(jiān)管的基礎(chǔ)理論包括( )。
A.系統(tǒng)論和金融脆弱說(shuō)理論
B.管理學(xué)理論
C.公共經(jīng)濟(jì)學(xué)理論
D.信息不對(duì)稱理論
26.保險(xiǎn)市場(chǎng)的主體是指與保險(xiǎn)供求有關(guān)的組織和人員，包括( )。
A.保險(xiǎn)人
B.投保人
C.被保險(xiǎn)人
D.受益人
27.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)和( )建立監(jiān)管信息共享機(jī)制。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.保監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì)
D.證券交易所
28.下列( )不能成為證券公司的股東。
A.銀行
B.醫(yī)院
C.工.廠
D.保險(xiǎn)公司
29.以下（）不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。
A.非系統(tǒng)性
B.可預(yù)見(jiàn)性
C.客觀存在性
D.可能性
30.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)( )及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A.商業(yè)銀行
B.投資管理公司
C.信托公司
D.其他存款類機(jī)構(gòu)
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
31.通常，金融監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作的目標(biāo)是不確定的。
32.保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管主要是由社會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)的。
33.金融監(jiān)管的內(nèi)容按監(jiān)管性質(zhì)劃分為金融機(jī)構(gòu)行政監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管。
34.財(cái)務(wù)公司是經(jīng)營(yíng)部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
35.為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員必須履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性。
36.政府對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)管是為了保證再保險(xiǎn)人的償付能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。
37.信息披露制度，又稱信息公開(kāi)制度或公示制度，也有學(xué)者稱“企業(yè)經(jīng)營(yíng)內(nèi)容公開(kāi)制度”。
38.國(guó)際清算銀行從事貨幣和金融問(wèn)題的研究。
39.虛假陳述的客觀表現(xiàn)為行為人謊報(bào)、虛構(gòu)重要事實(shí)；遺漏、隱瞞事實(shí)；預(yù)測(cè)不實(shí)，虛假允諾。
40.復(fù)式記賬法產(chǎn)生于意大利。
四、簡(jiǎn)答題 (共 2 道試題,共 20 分)
41.為什么金融監(jiān)管目標(biāo)會(huì)發(fā)生演變?
42.簡(jiǎn)述集團(tuán)利益理論的主要內(nèi)容。
奧鵬，國(guó)開(kāi)，廣開(kāi)，電大在線，各省平臺(tái)，新疆一體化等平臺(tái)學(xué)習(xí)
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