《個人理財規(guī)劃》23春在線作業(yè)1題目
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 15 道試題,共 30 分)
1.題目見圖：{圖}
A.A
B.B
C.C
D.D
2.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個是貨幣市場工具與產(chǎn)品：
A.證券投資基金
B.人民幣集合理財產(chǎn)品
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.信用交易
3.制定金融期貨交易保證金水平時，一定要充分考慮（ ）等諸多因素。
A.監(jiān)管能力、市場成熟程度以及投資者風險收益偏好
B.交易品種風險收益特征、投資者參與程度以及監(jiān)管能力
C.市場流動性、市場成熟程度以及交易制度完備性
D.市場流動性、投機者參與程度以及市場風險
4.（ ）是衡量資金時間價值的絕對尺度。
A.純收益
B.利息率
C.資金額
D.勞動報酬率
5.期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在（ ）的影響。
A.同方向但非線性
B.同方向線性
C.反方向但非線性
D.反方向線性
6.狹義的儲蓄的概念是指：
A.個人儲蓄
B.公司儲蓄
C.政府儲蓄
D.機構(gòu)儲蓄
7.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是：
A.金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進行
B.由于金融期貨合約是標準化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進行協(xié)商
C.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性
D.金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式
8.具有套利功能的基金是：
A.債券基金
B.指數(shù)基金
C.貨幣基金
D.權(quán)證基金
9.對現(xiàn)值的理解錯誤的是：
A.從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)
B.現(xiàn)值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值
C.現(xiàn)值是在時間方面被標準化了的價值
D.現(xiàn)值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的
10.根據(jù)金融理財內(nèi)涵的不同，金融理財可以分為：
A.個人與家庭金融理財
B.投資理財
C.直接金融理財
D.變動收益金融理財
11.就基差“走強”描述錯誤的是：
A.基差為正且數(shù)值越來越大
B.基差從負值變?yōu)檎?/p>
C.基差為負值且絕對數(shù)值越來越小
D.基差為負值且絕對數(shù)值越來越大
12.比較常見的住房貸款的還貸方式主要有：
A.等額本金還款法和等比累進還款法
B.等額累進還款法和等額本息還款法
C.等比累進還款法和到期一次還本付息法
D.等額本金還款法和等額本息還款法
13.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個不是金融衍生工具與產(chǎn)品：
A.證券投資基金
B.金融期權(quán)
C.石油期貨
D.金融期貨
14.金融期貨價格由（ ）構(gòu)成。
A.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、利息成本、交易傭金
B.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易傭金、預期利潤
C.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易成本、預期利潤
D.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、運輸成本、交易傭金
15.對復利法的特點描述錯誤的是：
A.復利法在計算利息時考慮了本金的時間價值
B.復利法在運用時要將前期的利息計入下一期的本金
C.復利法不考慮前期利息的時間價值
D.復利法是真正意義上反映資金時間價值的計算方法
二、多選題 (共 10 道試題,共 40 分)
16.金融理財中對資金時間價值的衡量，在方式上涉及：
A.單利
B.現(xiàn)值
C.復利
D.終值
17.在認識理性、科學金融理財理念方面，下述正確的是：
A.理財主體在市場長久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優(yōu)先位置
B.正確展開金融理財工具和產(chǎn)品的價值評價與估值就成為確保金融理財成功的核心環(huán)節(jié)和重要步驟
C.價值投資就是基于價值規(guī)律的投資
D.決定理財收益的主要和最終因素是組合績效
18.人民幣集合理財產(chǎn)品按投資期限不同可以分為：
A.結(jié)構(gòu)型人民幣理財產(chǎn)品
B.普通人民幣理財產(chǎn)品
C.資產(chǎn)連接型人民幣理財產(chǎn)品
D.超短期人民幣理財產(chǎn)品
19.下列說法正確的有：
A.指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券，采用被動投資策略，跟蹤指數(shù)的變動而改變其投資組合，很少進行頻繁交易
B.基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人
C.風險程度越高的基金，其管理費和托管費越低
D.由于基金管理人是受托理財，因此對基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔彌補責任
20.下列說法錯誤的是：
A.不同市場理財工具和產(chǎn)品在期限、性質(zhì)、風險收益特征等方面都有差異及不同的特質(zhì)
B.人民幣集合理財產(chǎn)品的實質(zhì)是以基礎資產(chǎn)未來現(xiàn)金流為基礎，在貨幣市場和資本市場上發(fā)行信托受益權(quán)憑證等進行融資的過程
C.資本市場的工具與產(chǎn)品具有流動性強、安全性高、成本低、收益穩(wěn)定的特點和優(yōu)勢
D.現(xiàn)代金融理財技術(shù)理論要解決的問題是資金時間價值的計算
21.對現(xiàn)值與終值理解正確的是：
A.現(xiàn)值是指未來某一時點上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對應的金額
B.現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點上對應的價值，其差額即為資金的時間價值
C.終值又稱未來值，是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時點所對應的金額
D.現(xiàn)值和終值在對應的時點上的價值相同
22.就金融理財?shù)暮x，說法正確的有：
A.金融理財?shù)囊罁?jù)是理財主體自身收支預算約束和風險收益偏好
B.根據(jù)金融理財對象的不同，金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財
C.金融理財?shù)哪康氖亲非筘敻慌c資產(chǎn)的保值和增值、實現(xiàn)預期投資收益與效用滿足最大化
D.低風險金融理財工具與產(chǎn)品的價值評價復雜、準確定價困難、收益波動性很高
23.下列說法正確的是：
A.對買進看漲期權(quán)的投資者而言，其潛在的利潤是無限的，而其潛在的損失卻是有限的
B.投資者之所以買進看跌期權(quán)是因為他預期標的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場價格將上升
C.看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的
D.看跌期權(quán)賣方的損失是有限的
24.保險需求具有責任保險偏好的人生階段有：
A.單身期
B.家庭形成期
C.家庭成長期
D.家庭成熟期
25.符合股票價格指數(shù)定義的是：
A.將計算期的股票價格與基期價格相比較而得出的相對變化數(shù)
B.由證券經(jīng)營機構(gòu)編制的用來反映股票市場價格變動的一種指數(shù)
C.可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢
D.編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化
三、判斷題 (共 15 道試題,共 30 分)
26.投資者買空證券時，必須擁有的資金占購買價格總額的百分比稱為初始保證金率。
27.從理論上說，現(xiàn)貨市場價格上漲的幅度無限，故看漲期權(quán)出售者的獲利程度亦將無限。
28.切合實際的儲蓄規(guī)劃是居民個人及其家庭最穩(wěn)妥、最便捷、最安全可靠的積累財富的途徑。
29.購房預算規(guī)劃的核心是要根據(jù)客戶的經(jīng)濟實力，同時綜合考慮客戶對住房的客觀需求，來確定能夠承受得起的房屋單價的選擇。
30.通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具和產(chǎn)品投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種直接投資方式叫證券投資基金。
31.無風險利率對看漲期權(quán)的價格有正向的影響，而對看跌期權(quán)的價格有負向的影響。
32.股東根據(jù)其擁有的所有權(quán)相應行使對公司的經(jīng)營管理、分紅派息、剩余財產(chǎn)分配、發(fā)展戰(zhàn)略決策等權(quán)利。
33.對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費越便宜。
34.憑證式債券的形式，是在電腦賬戶中作記錄。
35.國家助學貸款的借款學生不需要辦理貸款擔保或抵押，但需要承諾按期還款，并承擔相關(guān)法律責任。借款學生通過學校向銀行申請貸款，用于彌補在校學習期間學費、住宿費和生活費的不足，畢業(yè)后分期償還。
36.安全邊際、成長和時間構(gòu)成了價值投資的核心三要素，或者說價值投資是安全邊際、成長和時間的函數(shù)。
37.計算現(xiàn)值資金的未來價值被稱為貼現(xiàn)。
38.金融期貨合約與金融現(xiàn)貨遠期合約的最本質(zhì)區(qū)別在于合約條款是否標準化。
39.在特殊情況下，現(xiàn)貨價格高于期貨價格（或者近期月份合約價格低于遠期月份合約價格），基差為正值，這種市場狀態(tài)稱為反向市場，或者現(xiàn)貨溢價。
40.浮動利率但收益封頂型結(jié)構(gòu)性存款的利率通常低于LIBOR利率。
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