東財(cái)24年3月《個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃X》綜合作業(yè)
試卷總分:100 得分:94
一、單選題 (共 10 道試題,共 30 分)
1.城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的組成是，個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助和（ ）。
A.政府補(bǔ)貼
B.投資收益
C.個(gè)人儲(chǔ)蓄
D.單位補(bǔ)助
2.根據(jù)繼承人與死者之間關(guān)系的親疏,以及繼承財(cái)產(chǎn)的多少,分別課征遺產(chǎn)稅的稅制稱( )。
A.總遺產(chǎn)稅制
B.分遺產(chǎn)稅制
C.有效遺產(chǎn)稅制
D.實(shí)際遺產(chǎn)稅制
3.不屬于個(gè)人或者家庭的財(cái)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)的是（ ）。
A.5年內(nèi)買(mǎi)50萬(wàn)元的房子
B.明年購(gòu)置一輛價(jià)值18萬(wàn)元的家庭轎車
C.送孩子去大學(xué)念書(shū)
D.從本月開(kāi)始，削減全家每月100元的娛樂(lè)開(kāi)支
4.股票和公司債券的回報(bào)率高，可以幫助家庭較早完成教育規(guī)劃，因此在整個(gè)投資組合中，所占的比重（ ）。
A.80%以上
B.不應(yīng)過(guò)大
C.90%以上
D.多多益善
5.教育規(guī)劃包括對(duì)子女的教育規(guī)劃和（ ）。
A.個(gè)人教育規(guī)劃
B.配偶教育規(guī)劃
C.孫子女教育固化
D.外孫子女教育規(guī)劃
6.如果對(duì)個(gè)人理財(cái)沒(méi)有進(jìn)行充分的考慮,不太可能產(chǎn)生的后果是( )。
A.對(duì)各種災(zāi)難不能提供足夠的保護(hù)
B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理
C.財(cái)務(wù)目標(biāo)難以達(dá)成
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理,創(chuàng)造最大的收益
7.家庭有選擇權(quán)而且不經(jīng)常發(fā)生的開(kāi)支，如主要資產(chǎn)的購(gòu)置或者較大金額的度假旅游，這類開(kāi)支數(shù)額相對(duì)較大而又不是必需，屬于（ ）。
A.固定開(kāi)支
B.可變開(kāi)支
C.日常開(kāi)支
D.凈現(xiàn)值
8.某人申請(qǐng)住房貸款50萬(wàn)，申請(qǐng)貸款時(shí)利率5%，已償還3年，目前剩余45萬(wàn)。現(xiàn)利率提高，需要償還本金及利息為47萬(wàn)，該筆負(fù)債的價(jià)值是（ ）。
A.45萬(wàn)元
B.47萬(wàn)元
C.48萬(wàn)元
D.50萬(wàn)元
9.張新星有姊妹兩人，父母均在老家，日常由妹妹負(fù)責(zé)照料張新星固定給老人每月1500元生活費(fèi)。贍養(yǎng)費(fèi)用扣除的分?jǐn)傉_的是（ ）。
A.每人每月均攤扣除1000元
B.張新星扣除1500元，妹妹扣500元
C.張新星扣除2000元
D.妹妹扣除2000元
10.重大疾病保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額較大，給付次數(shù)是（ ）。
A.一次
B.每月
C.每半年
D.每年
二、多選題 (共 10 道試題,共 30 分)
11.以下屬于第三產(chǎn)業(yè)的有（ ）。
A.批發(fā)和零售業(yè)
B.交通運(yùn)輸
C.倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)
D.住宿和餐飲業(yè)
E.國(guó)際組織
12.退休規(guī)劃流程一般包括（ ）。
A.確定退休目標(biāo)
B.預(yù)測(cè)資金需求
C.預(yù)測(cè)退休收入
D.計(jì)算退休資金缺口
E.彌補(bǔ)資金缺口
13.關(guān)于個(gè)人所得稅規(guī)劃，下列描述正確的有（ ）。
A.規(guī)劃的主體是納稅義務(wù)人
B.具有科學(xué)性
C.具有合法性
D.符合國(guó)家的稅收政策導(dǎo)向
E.目的是獲得稅收利益
14.能否實(shí)施換房受制于（ ）關(guān)鍵要素。
A.婚否
B.子女是否到達(dá)上學(xué)的年齡
C.房?jī)r(jià)的漲幅速度
D.有無(wú)能力支付換房所必須支付的首付款
E.未來(lái)有無(wú)能力償還換房后的貸款
15.遺產(chǎn)規(guī)劃時(shí)有眾多的工具可以選擇，如（ ）。
A.遺囑
B.遺產(chǎn)委托書(shū)
C.遺產(chǎn)信托
D.人壽保險(xiǎn)
E.贈(zèng)與
16.商業(yè)銀行的黃金業(yè)務(wù)包括（ ）。
A.實(shí)物金
B.賬戶金
C.黃金拆借和黃金租賃
D.黃金期權(quán)
E.代理交易所黃金期貨
17.健康保險(xiǎn)的種類包括（ ）。
A.重大疾病保險(xiǎn)
B.失能收入損失保險(xiǎn)
C.醫(yī)療保險(xiǎn)
D.誤工保險(xiǎn)
E.護(hù)理保險(xiǎn)
18.普通金幣是用于黃金投資的法定貨幣，又稱為投資金幣或純金幣，下列屬于普通金幣的有（ ）。
A.中國(guó)的熊貓金幣
B.美國(guó)的鷹洋金幣
C.澳大利亞的袋鼠金幣
D.加拿大的楓葉金幣
E.南非福格林金幣
19.可以對(duì)家庭財(cái)務(wù)進(jìn)行（ ） 。
A.結(jié)構(gòu)分析
B.比率分析
C.橫向分析
D.縱向分析
E.時(shí)間序列分析
20.個(gè)人因素在人的職業(yè)生涯中起著基礎(chǔ)作用，具體包含（ ）。
A.能力
B.性格
C.興趣
D.教育
E.健康、年齡和性別
三、判斷題 (共 20 道試題,共 40 分)
21.非婚生子女與婚生子女的法律地位完全相同。( )
22.對(duì)于已經(jīng)退休的人來(lái)說(shuō),由于不再有職業(yè)收入,養(yǎng)老金每天都要使用,完全無(wú)力承受養(yǎng)老金虧損的負(fù)面影響,因此其投資應(yīng)該遵循“保本至上”的原則。( )
23.國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)按產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)劃分,通常分為三大產(chǎn)業(yè)。( )
24.等額本金還款法適合于已經(jīng)有一定的積蓄，但預(yù)期收入可能逐漸增加的借款人。（ ）
25.利息、股息、紅利所得以每次收入額為應(yīng)納稅所得額,沒(méi)有減除費(fèi)用的規(guī)定。( )
26.個(gè)人住房組合貸款的貸款對(duì)象是在本地購(gòu)買(mǎi)自住住房,同時(shí)在當(dāng)?shù)刈》抠Y金管理中心系統(tǒng)交存住房公積金的住房公積金交存人和匯交單位的離退休職工。( )
27.偶然所得的應(yīng)納稅所得額以每次收入額為應(yīng)納稅所得額，按20%減除費(fèi)用。（ ）
28.我國(guó)的醫(yī)療保險(xiǎn)體系中不包括城鄉(xiāng)醫(yī)療救助。（ ）
29.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。（ ）
30.超額保險(xiǎn)或重復(fù)保險(xiǎn)可以加大保障作用，多多益善。（ ）
31.家庭成熟期的理財(cái)重點(diǎn)在于擴(kuò)大投資,但不宜過(guò)多選擇風(fēng)險(xiǎn)投資的方式。( )
32.綜合所得實(shí)行代扣代繳和自行申報(bào)相結(jié)合，按月計(jì)稅。（ ）
33.商業(yè)貸款在一年以上的，遇法定利率調(diào)整，于下一年初開(kāi)始，按相應(yīng)期限檔次的利率執(zhí)行新的利率。（ ）
34.由于家庭財(cái)務(wù)的記賬方法采用收付實(shí)現(xiàn)制,而非責(zé)權(quán)發(fā)生制,所以家庭收支表也就是現(xiàn)金流量表。( )
35.變換職業(yè)要比變換工作的影響大,一定要慎重。( )
36.等本息所繳利息比等額本金高,由于初期還本金較少,利息負(fù)擔(dān)較重。( )
37.保險(xiǎn)應(yīng)先滿足人身險(xiǎn)后滿足財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)。( )
38.遺贈(zèng)是自然人以立遺囑的方式將個(gè)人合法的財(cái)產(chǎn)的一部分或全部送給個(gè)人、機(jī)構(gòu)或繼承人以外的人。( )
39.投資是為現(xiàn)在獲得收入而奉獻(xiàn)將來(lái)的貨幣。（ ）
40.2003年初，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布了《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，將理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)作為中國(guó)的一門(mén)正式職業(yè)。（ ）
奧鵬，國(guó)開(kāi)，廣開(kāi)，電大在線，各省平臺(tái)，新疆一體化等平臺(tái)學(xué)習(xí)
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