北京開(kāi)放大學(xué)24秋個(gè)人理財(cái)形考作業(yè)1

試卷總分:100  得分:100

1.一般而言，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式最好是流動(dòng)性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。

2.客戶通過(guò)選擇優(yōu)秀的理財(cái)師控制理財(cái)服務(wù)過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.消費(fèi)信貸是金融創(chuàng)新的產(chǎn)物，是商業(yè)銀行陸續(xù)開(kāi)辦的用于自然人個(gè)人經(jīng)營(yíng)目的的貸款。

4.目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。

5.銀行理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，大致可分為債券型、信托型、掛鉤型及QDⅡ型產(chǎn)品。

6.遠(yuǎn)期利率是隱含在給定即期利率中的從現(xiàn)在到未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)的利率。

7.積極型的投資者適合購(gòu)買(mǎi)銀行儲(chǔ)蓄、貨幣基金、國(guó)債等。

8.子女教育支出占一生總所得的10%以上；犧牲目前與未來(lái)消費(fèi)，自己不用，留給子女當(dāng)遺產(chǎn)是偏購(gòu)房型的理財(cái)價(jià)值觀。

9.資產(chǎn)配置是風(fēng)險(xiǎn)管理的根基。

10.一個(gè)全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃涉及保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財(cái)務(wù)安排問(wèn)埋，不涉及現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理。

11.個(gè)人/家庭收支表就是在制表的這個(gè)時(shí)間點(diǎn)上，你手上有多少資產(chǎn)可以用，有多少負(fù)債還沒(méi)還。

12.個(gè)人理財(cái)?shù)睦砟罹哂袝r(shí)代性，不同的時(shí)代有不同的理財(cái)主導(dǎo)理念。

13.做好財(cái)務(wù)規(guī)劃與理財(cái)?shù)那疤崾窍茸龊秘?cái)務(wù)狀況診斷,了解自己目前的財(cái)務(wù)資源與財(cái)務(wù)目標(biāo),才能更科學(xué)的進(jìn)行理財(cái)投資,實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。

14.個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表反映的是一段時(shí)間內(nèi)，家庭的收入和支出分別有多少，并有多少結(jié)余。

15.博傻理論告訴人們的最重要的一個(gè)道理是:在這個(gè)世界上，傻不可怕，可怕的是做最后一個(gè)傻子。

16.貨幣的時(shí)間價(jià)值是包括風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹下的社會(huì)平均資金利潤(rùn)率，在計(jì)量貨幣時(shí)間價(jià)值時(shí),風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬和通貨膨脹因素應(yīng)該包括在內(nèi)。

17.復(fù)利計(jì)息法對(duì)借款人有利，對(duì)銀行不利。

18.在我國(guó)貨幣層次中，M1的流動(dòng)性小于M2，M2的統(tǒng)計(jì)口徑小于M1。

19.當(dāng)名義利率高于通貨膨脹率時(shí)，實(shí)際利率為負(fù)，我們稱之為負(fù)利率。

20.當(dāng)一國(guó)處于經(jīng)濟(jì)周期中的危機(jī)階段時(shí)，投資風(fēng)險(xiǎn)一般處于較高水平。

21.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括( )。

A.購(gòu)買(mǎi)股票

B.活期存款

C.短期定期存款

D.貨幣市場(chǎng)基金

E.利用貸款額度

22.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，不可以開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的包括( )。

A.14周歲的未成年人

B.10周歲但依靠父母生活的人

C.12周歲以下的未成年人

D.限制民事行為能力人的法定代理人

E.無(wú)民事行為能力人

23.債券票面的基本要素有( )。

A.面額

B.到期日

C.息票率

D.債券發(fā)行者名稱

E.到期收益率

24.若企業(yè)融資成本為1288%，則下列項(xiàng)目可行的有( )。

A.凈現(xiàn)值為40000元

B.凈現(xiàn)值為-4999元

C.凈現(xiàn)值為0元

D.內(nèi)部報(bào)酬率為15%

E.內(nèi)部報(bào)酬率為7%

25.以下（ ）可以用于個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)狀況診斷。

A.個(gè)人/家庭收支表

B.年報(bào)

C.個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表

D.半年報(bào)

26.個(gè)人理財(cái)目標(biāo)有（ ）之分。

A.短期目標(biāo)

B.中期目標(biāo)

C.長(zhǎng)期目標(biāo)

D.可實(shí)現(xiàn)目標(biāo)

27.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，投資者在承擔(dān)不確定的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所持的態(tài)度，這就涉及到投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類，一般來(lái)說(shuō)分為（ ）。

A.激進(jìn)型

B.積極型

C.平衡型

D.穩(wěn)健型

E.保守型

28.按照信用活動(dòng)的期限長(zhǎng)短可將利率分為( )。

A.長(zhǎng)期利率

B.短期利率

C.即期利率

D.遠(yuǎn)期利率

29.下列關(guān)于復(fù)利現(xiàn)值的說(shuō)法中，正確的有（ ）。

A.復(fù)利現(xiàn)值指未來(lái)一定時(shí)間的特定資金按復(fù)利計(jì)算的現(xiàn)在價(jià)值

B.復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)＝1/（1＋i）n

C.復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)和復(fù)利終值系數(shù)互為倒數(shù)關(guān)系

D.普通年金終值系數(shù)＝普通年金現(xiàn)值系數(shù)×復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)

30.根據(jù)費(fèi)雪效應(yīng)，下列說(shuō)法正確的是（ ）。

A.名義利率低于預(yù)期通貨膨脹率時(shí)，實(shí)際利率為負(fù)

B.名義利率等于預(yù)期通貨膨脹率時(shí)，實(shí)際利率為正

C.名義利率高于預(yù)期通貨膨脹率時(shí)，實(shí)際利率為正

D.名義利率低于預(yù)期通貨膨脹率時(shí)，實(shí)際利率為正

31.《民法通則》規(guī)定，( )可以開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

A.12周歲的未成年人

B.16周歲但依靠父母生活的人

C.10周歲以下的未成年人

D.限制民事行為能力人的法定代理人

32.根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國(guó)債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為(     )。

A.資產(chǎn)配置

B.證券選擇

C.基本面分析

D.投資策略

33.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(     )。

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作

C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零

D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)

34.（   ）就是在制表的這個(gè)時(shí)間點(diǎn)上，你手上有多少資產(chǎn)可以用，有多少負(fù)債還沒(méi)還。

A.個(gè)人/家庭收支表

B.年報(bào)

C.個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表

D.半年報(bào)

35.儲(chǔ)蓄率低；最重要的目標(biāo)是當(dāng)前消費(fèi)；先享受后犧牲，這是（       ）理財(cái)價(jià)值觀。

A.偏退休型

B.偏當(dāng)前享受型

C.偏購(gòu)房型

D.偏子女型

36.做好財(cái)務(wù)規(guī)劃與理財(cái)?shù)那疤崾窍茸龊?     ),了解自己目前的財(cái)務(wù)資源與財(cái)務(wù)目標(biāo),才能更科學(xué)的進(jìn)行理財(cái)投資,實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。

A.理財(cái)目標(biāo)

B.理財(cái)規(guī)劃

C.理財(cái)價(jià)值觀

D.財(cái)務(wù)狀況診斷

37.（    ）反映的是一段時(shí)間內(nèi)，家庭的收入和支出分別有多少，并有多少結(jié)余。

A.個(gè)人/家庭收支表

B.年報(bào)

C.個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表

D.半年報(bào)

38.以下關(guān)于單利和復(fù)利描述正確的是 （     ）。

A.只有復(fù)利才反映了利率的本質(zhì)

B.單利和復(fù)利都反映了利率的本質(zhì)

C.單利反映了利率的本質(zhì)

D.以上都是

39.不要成為接最后一棒的傻子是（ ）介紹的內(nèi)容。

A.羊群效應(yīng)

B.蝴蝶效應(yīng)

C.囚徒效應(yīng)

D.博傻理論

40.某人將100元存入銀行，年利率3%，按單利計(jì)息，5年后的本利和為( )元。

A.115

B.115.93

C.114

D.114.93

奧鵬，國(guó)開(kāi)，廣開(kāi)，電大在線，各省平臺(tái)，新疆一體化等平臺(tái)學(xué)習(xí)
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